(二)认真识别客户身份
为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道，商业银行必须采取适当的措施，确定所有客户的真实身份在为客户开户时，应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定，对其注册名称地址业务范围注册资金基本财务状况等有明确的了解和掌握同时，还应
准确掌握该法人或其他组织的营业歇业被终止或解散破产的信息对自然人客户，在为其开户或办理业务时，应当要求其以法定身份证件的名称开户，记录其法定证件上的相关事项，并核实客户的身份证件
(三)保存身份文件和交易记录
保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一环，可以为司法和执法当局日后的追查提供翔实的金融信息资料，达到利用有效的金融信息控制洗钱的目的对于个人客户，银行应当保存其身份证明和金融交易记录，以及相关的支持文件对于单位客户，应当保存其注册证明负责人的身份证和金融交易记录，以及相关的支持文件无论是个人客户还是单位客户，这些身份文件和交易记录的保存时间都不得低于5年，有的应当按照国家档案管理法规的要求做永久性保管
(四)及时报告大额和可疑交易
识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准，借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验，对金融交易进行识别并作出正确的判断
(五)加强员工培训和宣传教育
一是商业银行应切实加强教育培训工作，使重点岗位的业务人员具有高度的反洗钱意识和熟练的反洗钱技能，掌握反洗钱操作程序可疑资金的识别和分析等知识，熟悉有关反洗钱方面的规定反洗钱操作规程及发现和处理可疑交易的措施办法同时，应通过多种方式加大反洗钱宣传力度，使人民群众了解洗钱犯罪及所造成的危害，充分认识反洗钱工作的重要性，积极参与反洗钱活动。
关于基层商业银行做好反洗钱工作汇报材料
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