６．２为了本款的目的，借款人按未经审核的半年财务报表计算借款人每个半年期的“净现金收入”。第一个半年期在１９＿＿年１２月３１日终止，以后每个半年期均应在有关年度的６月３０日或１２月３１日截止。借款人应在每个半年期结束后１５天内，向贷款人提交计算出的“净现金收入”数额。每一半年期的“净现金收入”按下列公式计算：
“净现金收入”＝纯利＋折旧＋摊销－当期已偿还之本金金额
折旧应按预计固定资产总值减去残值１０％，然后按财政部门批准的直线折旧法进行。
摊销指按直线法将预计无形资产的总值和与“本项目”建设有关的其他费用在“本项目”开工后的头五年中分开摊销。
６．３借款人的全部收入必须分别存入其美元和人民币的存款帐户。“净现金收入”由借款人计算，贷款人确认，由贷款人将确认的“净现金收入”转入借款人的“保管帐户”。
６．４借款人的“净现金收入”须按下列方式使用：
（１）首先保留一笔相当于本期和下一期应予偿还的本金、利息和费用的金额；
（２）在保留了（１）项中规定的金额之后，借款人可以自行决定“净现金收入”其余部分的用途。
６．５如果一个完整年度经审核的“净现金收入”与根据该年度两个半年期未经审核的财务报表所决定的“净现金收入”总额有所不同，应作出适当差额调整及相应的转入。
第７条利息存款帐户
借款人应在贷款人处开立利息存款帐户，其中存款只能用于支付“本项目”建设期内的利息、承担费和手续费。借款人应为此目的于本合同生效后的每半年按提款计划（附件６）提前向该帐户存入下半年的利息、承担费和手续费。
第８条借款利率及计收利息方法
８．１借款人应按下列利率向贷款人支付利息：
（１）“借款额度甲部分”为年息２％；
（２）“借款额度乙部分”为年息７．４％；
（３）“借款额度丙部分”为有关提款日前２个银行工作日上午１１时（伦敦时间）六个月美元伦敦银行同业拆放利率加年息７／８％。
８．２利息以３６０天为一年，按实际用款天数和实际用款金额计算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六个月计息一次。如果“付息日”适为非“银行工作日”，应顺延至下一个“银行工作日”计收利息。
第９条承担费
借款人应就“借款额度乙部分”和“借款额度丙部分”的未用余额向贷款人支付承担费。“借款额度乙部分”和“借款额度丙部分”的承担费（按３６０天计算）年率为０．３％。承担费从“有效提款期”首日起，按未用余额乘已过去的天数计算，每六个月支付一次，直至提完本“借款额度”或“有效提款期”的最后一天为止（以其中较早者为准）。首次支付承担费的日期为第一个“付息日”。
第１０条还款，提前还款及迟延还款
１０．１借款人应以半年分期付款方式还清“借款额度”的本金和利息。借款人须在每一还款日前１５天通知贷款人。还款日期（建设期内的付息除外）如下：
（１）“借款额度甲部分”借款人应从“有效提款期”开始之日后的第１３２个月的最后一天起，以每半年等额分期付款方式，分３０期连续还清“借款额度甲部分”。
（２）“借款额度乙部分”借款人应从“有效提款期”开始之后的第３６个月的最后一天起，以每半年等额分期付款方式，分２０期连续还清“借款额度乙部分”。
（３）“借款额度丙部分”借款人应从“有效提款期”开始之后的第３３个月的最后一天起，以每半年（最后一期除外）等额付款方式，分１５期连续还清“借款额度丙部分”。
１０．２借款人可以在上述还款期届满前偿还部分或全部借款但须符合下列条件：
（１）贷款人应在预计提前还款日前３５天收到借款人发出的不可撤销的提前还款通知书，详述拟提前还款的金额及日期；
（２）每次提前还款的金额至少应为３００万法郎和６０万法郎的完整倍数，或５０万美元和１０万美元的完整倍数；
（３）任何提前偿还款的款项，应连同截止该提前还款日的全部应付借款利息及本借款合同规定的其他款项一并交付；
（４）提前还应按到期日倒序偿还，提前偿还部分不得再提取；
（５）提前还款时，借款人应向贷款人就提前还款额加付０．５％利息。
１０．３借款人如不能按时偿还本息，应为此向贷款人支付迟付款利息，利率按８．１款规定的利率另加年度２．５％。如借款本金或“借款额度丙部分”的利息逾期未付，则从到期日后第２１天起直至实际付款日按迟付款利率计息；如“借款额度甲部分”和／或“借款额度乙部分”的利息逾期未付，则从到期日后第３５１天起直至实际付款日按迟付款利率计息。
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