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银行个人客户经理队伍建设经验材料

[12-12 12:02:07]   来源:http://www.xxk123.com  经验交流   阅读:8354

导读:银行个人客户经理队伍建设经验材料我行高度注重经理队伍建设,对个人客户经理实行名单制管理,目前为止,已配备客户经理名,其中理财经理名,营销经理名(包含个贷营销经理名),大堂经理名。我行规范个人客户经理行为管理,加强理财业务的拓展,提升了优质客户的服务水平。一、强化队伍建设,及时增配个人客户经理。我部目前拥有贵宾客户余名,按照人均管户上限名的工作量认定,及时增配客户经理,并且规定对个人客户经理聘用时,由支行在具备任职资格的人员中选择,由分行个人金融业务部核准,未获得任职资格的人员一律不得担任个人客户经理。因此,我部目前所有客户经理包括大堂经理均通过个人客户经理资格考试,并且80%员工同时拥有三项以上资格认证。二、注重业务培训,提升客户经理的营销技能。为确保核心竞争力项目的顺利推广实施,我行组织开展多层次、多形式的培训工作。目前我部个人客户经理通过certified financial planner&8482;(国际金融理财师)资格认证二名,通过afp(金融理财师)资格认证四名,取得个人客户经理岗位资格12名,取得个人贷款业务资格12名,取得基金销售资格8名,通过中级财

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银行个人客户经理队伍建设经验材料


我行高度注重经理队伍建设,对个人客户经理实行名单制管理,目前为止,已配备客户经理名,其中理财经理名,营销经理名(包含个贷营销经理名),大堂经理名。我行规范个人客户经理行为管理,加强理财业务的拓展,提升了优质客户的服务水平。


一、强化队伍建设,及时增配个
人客户经理。我部目前拥有贵宾客户余名,按照人均管户上限名的工作量认定,及时增配客户经理,并且规定对个人客户经理聘用时,由支行在具备任职资格的人员中选择,由分行个人金融业务部核准,未获得任职资格的人员一律不得担任个人客户经理。因此,我部目前所有客户经理包括大堂经理均通过个人客户经理资格考试,并且80%员工同时拥有三项以上资格认证。


二、注重业务培训,提升客户经理的营销技能。为确保核心竞争力项目的顺利推广实施,我行组织开展多层次、多形式的培训工作。目前我部个人客户经理通过certified financial planner&8482;(国际金融理财师)资格认证二名,通过afp(金融理财师)资格认证四名,取得个人客户经理岗位资格12名,取得个人贷款业务资格12名,取得基金销售资格8名,通过中级财资管理师资格1名,通过中小企业信贷上岗资格1名。营业部年初制定培训计划,将培训工作落到实处,除了组织个人客户经理的网上培训工作,还及时选派人员参加省分行的各类培训班。平时加强对4.0版本《手册》的学习,人手一册,增强个人客户经理对项目实施的认识,明确各岗位职责和要求,熟悉掌握对优质客户识别引导、按触营销,业务处理,关系维护服务流程。针对大堂经理对分流、引导客户以及各类统计工作流于形式的情况,及时进行传、帮、带,以看录像、谈心以及岗位竞聘等方式,增强大堂经理的岗位责任心,挑选有协调能力、精通业务以及责任心的员工担任大堂经理;为了提高个人客户经理的实战竞争能力,我部还组织各专业的特训营,对个人客户经理进行强化训练;组织员工到移动公司以及兄弟行进行参观、学习和交流,促进营销能力的提升。


三、制定科学合理的绩效考核,将考核落到实处。我部对个人客户经理制定了百分制考核办法,将任务指标分解到每位客户经理,按产品进行计价考核,考核内容包括各类专项指标、临时指标、服务、日常客户维护等多项指标,先对产品实行计价,对于未完成的任务采取倒扣分制,按完成率对计价产品进行扣减,按季兑现。下半年开始,根据省分行的要求,试省行3.0考核系统,要求每位客户经理将业绩录入到考核系统中,并按市分行下发的报表,对每位客户经理的营销业绩进行排名,激励客户经理在工作中查漏补缺,对业务上的不足点及时发现,跟进营销。加强了对总行“个人营销管理系统”的使用管理,要求客户经理每日主动维护十名以上客户,并及时纪录工作日志,由主管进行批注,对客户经理维护客户进行了有效的监督。


四、加强人员管理,规范客户经理工作行为。为保证业务健康发展,我部十分注重对个人客户经理风险管理的教育和培训,牢固树立防范操作风险意识和依法合规经营观念,规范业务操作。加强对个人客户经理的日常检查和业务监督,通过与员工谈话、客户回访等方式,及时了解个人客户经理的工作情况,切实防范个人客户经理的道德风险。严格执行个人客户经理十大严禁,严禁客户经理代客保管存单折等;严禁客户经理代理客户办理任何金融业务。要求客户经理在产品营销的同时,必须主动向客户进行风险提示。



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